BANKITALIA : ALTRO PROBLEMA SUL CONTANTE
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IGNAZIO VISCO E' SULL'ORLO DI UNA CRISI DI NERVI. Si dice che non passa giorno che non si fa mandare le statistiche dei prelievi di contante..
OGGI SE LA PRENDE CON IL POVERO E CARO BANCOMAT...
ECCO IL TESTO DELLA CIRCOLARE DI BANCA ITALIA:
UTILIZZO ANOMALO DI CARTE DI PAGAMENTO PER PRELEVAMENTI DI
DENARO CONTANTE
Nello svolgimento dei propri compiti istituzionali, questa Unità di informazione
finanziaria ha accertato un fenomeno che espone gli intermediari a un elevato rischio di
coinvolgimento in fatti di riciclaggio.
Si è, infatti, rilevato che, presso gli sportelli automatici (ATM) di alcune banche,
vengono eseguiti ripetuti prelievi di denaro contante di rilevante ammontare mediante
carte di pagamento, emesse talora da intermediari esteri.
Questa prassi, favorita da plafond aziendali elevati per il prelevamento di contante,
consente – a fronte di onerose commissioni di transazione - di utilizzare le carte in
questione in modo anomalo rispetto alla loro normale funzione di strumento di
pagamento alternativo al contante.
Il possessore della carta può disporre, in tal modo,
di banconote per importi complessivi non coerenti con le ordinarie esigenze di
trasferimento di contante fra soggetti diversi, recentemente sottoposto dalla legge a
limiti particolarmente stringenti (cfr. art. 12, co. 1, del decreto-legge n. 201 del 2011
convertito dalla legge n. 214 del 2011, cd. decreto salva Italia).
In relazione a quanto precede, si invitano gli intermediari a prestare la massima
attenzione ai prelievi di contante - specie se ricorrenti e/o di importo complessivo
rilevante - effettuati presso propri ATM mediante carte di pagamento. A tal fine,
dovranno essere adottate idonee procedure di valutazione dell’eventuale natura
sospetta delle operazioni.
Con riguardo ai prelevamenti effettuati con carte emesse a favore di clienti propri o
di intermediari del gruppo, l’operatività andrà valutata anche a livello di gruppo, al fine
di verificare la coerenza delle operazioni di prelievo di contante effettuate presso
sportelli automatici con il profilo soggettivo del cliente, avvalendosi degli indicatori di
anomalia emanati con Provvedimento della Banca d’Italia del 24 agosto 2010 (cfr. in
particolare l’indicatore n. 11 e i relativi sub-indici).
I prelevamenti effettuati con carte di pagamento rilasciate da altri intermediari -
specie se insediati in Stati che non applicano misure antiriciclaggio equivalenti a quelle
della direttiva 2005/60/CE - andranno attentamente valutati alla luce delle oggettive
caratteristiche di anomalia nonché delle eventuali ulteriori informazioni disponibili.
Eventuali operazioni sospette dovranno essere segnalate con la massima
tempestività.
Sarà cura dei soggetti tenuti agli obblighi di segnalazione, nell’ambito della propria
autonomia organizzativa e con le modalità ritenute più idonee, diffondere opportune
indicazioni operative fra il personale e i collaboratori incaricati della valutazione delle
operazioni sospette.
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il sistema è al collasso...e queste circolari ne sono la prova provata.
SI PARLA DI RICICLAGGIO, DI EVASIONE FISCALE MA NON SI PARLA DELL'UNICA VERITA': LA PAURA CHE LA GENTE SI PORTI I SOLDI A CASA...E IL NOTARE CHE LE CASSE DELLO STATO E DELLE BANCHE SONO OGNI GIORNO PIU' VUOTE.
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6 commenti:
Ciao Paolo
La foto è recente? Questa mattina, il bancomat da cui di solito prelevo, aveva lo stesso aspetto
Emanuele - Lumezzane (BS)
Son mica tanto d'accordo,l'uso anomalo probabilmente c'e' ed e' un problema,lo sarebbe anche in condizioni normali e bankitalia avrebbe comunque il dovere di guardarci dentro.
Cavolo ragazzi, sono andato in banca per prelevare 100 euro e mi hanno detto che le banconote sono finite poiche' quella zecca a zurigo ha finito di stampare le lire e quindi non danno piu' euro. Ho chiamato il direttore e nulla da fare. Allora mi sono rivolto a draghi perche' me la facevo sotto e anche lui mi ha ribadito che domani la lira riprende la circolazione. Cazzo ML hai sempre ragione tu...sono proprio uno stupido.....
A breve arriveremo all'ispezione rettale obbligatoria prima di poter prelevare. La cosa sconcertante, sul serio, è come stanno cercando di invadere il privato delle persone. Ma quale reciclaggio ... che con 1000 euro non ci compri niente. Sono tutte scuse. Questa è una forma di dittatura falsa, arrogante e molto grave. Qui di ANOMALO c'è solo il governo Monti ... Visco ... Draghi ... che non hanno capito che a certe persone (per bene) certi modi non piacciono. Sto contando i giorni, forse qualche mese ... per potermi spostare da qui. Veramente ...ora che lo so, "userò il bancomat più che posso a commissione ZERO ... li prelevo e li verso nuovamente ... ma su un altra banca ... a mo' di pendolo" (scherzo ovviamente). I soldi sono i miei e me li gestisco io !!! E se ho voglia di "giocarci" lo faccio. Non fatevi intimorire dalla Banche ... in realtà sono più stupide di quanto non sembri (in effeti molte banche sono gestite da dei deficenti patetici). Svegliatevi Italiani che questi ci ammazzano ... i soldi sono vostri, ma sopratutto il duro lavoro onesto che ci sta dietro.
Paolo - Ferrara (FE)
Io prelevo sia allo sportello che al bancomat, cifre vicine e superiori ai 1000 euro....mai una volta che trovo pezzi da 500 o 200...al massimo qualche 100 e il resto 50 e 20....
Stanno finendo i soldi?
Marzia
Sicuramente le banche lo fanno apposta,ma la circolare bankitalia non credo sia la stessa cosa, basta vedere cosa succedeva con i money transfert.
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