STABLE COIN LA VIA PER ESSERE LIBERI DAL FALLIMENTO DEL SISTEMA EURO


LE CARTE DI CREDITO NON VANNO BENE IN AMERICA....


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1 commento:

Unknown ha detto...

Che le carte di credito hanno dei seri problemi siamo d'accordo. Comunque le delinquencies di marzo per COF non sono cosi' drammatiche come puo' sembrare dal grafico. Per una questione tecnica una parte delle delinquencies di febbraio slitta nel conteggio di marzo:
The U.S. Card business processes payments on accounts from the 1st through the 28th of each month, and recognizes charge-offs the day after payments are processed. Because February has only 28 days, the charge-offs related to payments due on the 28th of February are recognized on March 1st. As a result, February charge-offs include 27 days of charge-off activity, while March charge-offs include 29 days of charge-off activity. Adjusting to include February 28th charge-offs in February rather than March, the U.S. Card Charge-off Rate would have been: February – 8.38%; March – 9.00%.
http://www.sec.gov/Archives/edgar/data/927628/000119312509078900/dex991.htm

COF ha sempre adottato delle politiche di rischio molto prudenziali, e veniva accusata di lasciare sul tavolo business profitevoli nel segmento subprime. In sostanza la societa' voleva essere sicura di restare in piedi se le insolvenze dovessero piu' che raddoppiare. Sembrava quasi un worst case fuori dalla realtà. Adesso è diventato reale e la società effettivamente regge piuttosto bene.
Pavel (ex COF)